تُعدّ سياسات مكافحة غسل الأموال (AML) والضوابط الداخلية القوية أساسية للوفاء بالمتطلبات التنظيمية التي تحدّدها وزارة الاقتصاد في الإمارات، ووحدة المعلومات المالية (FIU)، ومختلف سلطات المناطق الحرة مثل DMCC وJAFZA وADGM وDIFC. ويجب على الشركات العاملة في القطاعات عالية المخاطر أو الخاضعة للتنظيم الحفاظ على أطر واضحة وموثّقة وممتثلة بالكامل لمكافحة غسل الأموال لتجنّب العقوبات، وضمان الجاهزية التنظيمية، وحماية عملياتها من مخاطر الجرائم المالية.
توفّر Sokrab UAE خدمات شاملة لتطوير سياسات وإجراءات وضوابط داخلية لمكافحة غسل الأموال (AML) مصمّمة وفقاً لأنشطة أعمالك وطبيعة مخاطرك. ونصمّم سياسات تلبّي جميع متطلبات مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT) في الإمارات مع ضمان تطبيقها عملياً على مستوى مؤسستك — سواء كنت تعمل في دبي أو أبوظبي أو الشارقة أو أي منطقة حرة في الإمارات.
أبرز ميزات خدماتنا لسياسات وإجراءات وضوابط مكافحة غسل الأموال (AML) الداخلية
إطار سياسات مكافحة غسل الأموال (AML) المصمّم خصيصاً
نطوّر سياسة متكاملة لمكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CFT) مصمّمة وفقاً لقطاع أعمالك، وطبيعة عملائك، والتزاماتك التنظيمية. ويتوافق إطارنا مع قرار مجلس الوزراء رقم 10، وقانون مكافحة غسل الأموال في الإمارات، وجميع متطلبات وزارة الاقتصاد ووحدة المعلومات المالية (FIU).
إجراءات قائمة على المخاطر وسير عمل تشغيلي
يعدّ فريقنا إجراءات عملية لمكافحة غسل الأموال (AML) يسهل على موظفيك اتباعها. ويشمل ذلك سير عمل استقبال العملاء، وخطوات مراقبة المعاملات، ومسارات التصعيد، وإرشادات حفظ السجلات، وخطوط الإبلاغ عن النشاط المشبوه.
أنظمة الضبط الداخلي وهيكل الحوكمة
نبني آليات ضبط داخلي تدعم الامتثال المستمر، بما في ذلك الفصل بين المهام، ومصفوفات الاعتماد، وهياكل الإشراف على الامتثال، وأدوات المراقبة المتوافقة مع التوقعات التنظيمية في الإمارات.
دليل الامتثال للعمليات اليومية
نوفّر دليلاً مفصّلاً للامتثال لمكافحة غسل الأموال (AML) يلخّص جميع العمليات المطلوبة — مثل الفحص، والعناية الواجبة، والتزامات الإبلاغ، وفحوصات العقوبات، وإجراءات العملاء ذوي المخاطر المرتفعة — بما يضمن قدرة فريقك على العمل بسلاسة واتّساق.
خدمات مكافحة غسل الأموال (AML)
عزّز إطار امتثالك لمكافحة غسل الأموال (AML)
احمِ أعمالك واحرص على الامتثال التنظيمي الكامل عبر سياسات وإجراءات وضوابط مكافحة غسل الأموال (AML) الداخلية المطوَّرة باحترافية من Sokrab UAE.
للحصول على الاستشارات، أو تطوير السياسات، أو دعم الامتثال في أي مكان في دبي أو أبوظبي أو سائر أنحاء الإمارات، تواصل مع Sokrab UAE اليوم.
معايير حفظ السجلات والتوثيق
تصمّم Sokrab UAE إطاراً منظّماً لحفظ السجلات يفي بمتطلب الاحتفاظ الإلزامي في الإمارات لمدة 5 سنوات. ويضمن ذلك حفظ جميع ملفات العملاء، ومستندات العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD)، وبلاغات المعاملات المشبوهة (STR)، وتقييمات المخاطر، وسجلات الفحص بشكل سليم وجاهز للتدقيق.
ضوابط العملاء والمعاملات ذات المخاطر المرتفعة
نضع إجراءات عناية واجبة معزّزة للفئات ذات المخاطر المرتفعة مثل تجّار المعادن الثمينة، وعملاء العقارات، والمعاملات العابرة للحدود، والأشخاص المعرّضين سياسياً (PEPs). وتساعد هذه الضوابط أعمالك على البقاء ممتثلة ومحمية من التعرّض للجرائم المالية.
آليات المراقبة المستمرة ومراجعة الامتثال
لدعم الامتثال المستمر، نطوّر أدوات مراقبة وعمليات مراجعة داخلية تتيح لمسؤول الامتثال لديك أو للإدارة العليا تقييم فعالية برنامج مكافحة غسل الأموال (AML) بشكل دوري وتحديد مجالات التحسين.
لماذا تختار Sokrab UAE لتطوير سياسات مكافحة غسل الأموال (AML) والضوابط الداخلية؟
- متوافق تماماً مع قوانين مكافحة غسل الأموال (AML) ولوائح وزارة الاقتصاد (MOE) في الإمارات تتّبع سياساتنا بدقة قانون مكافحة غسل الأموال في الإمارات، وقرارات مجلس الوزراء، واللوائح التنفيذية، وإرشادات وحدة المعلومات المالية (FIU)، وجميع المتطلبات الخاصة بكل قطاع.
- مصمّم وفقاً لقطاعك ومخاطر أعمالك: نخصّص إطار مكافحة غسل الأموال (AML) لديك بناءً على نموذج أعمالك — سواء كنت تعمل في قطاعات الأعمال والمهن غير المالية المحدّدة (DNFBPs)، أو الاستشارات، أو العقارات، أو التجارة، أو كيانات المناطق الحرة.
- توثيق جاهز للتدقيق: تُنظَّم سياساتك وإجراءاتك لتلبية معايير التفتيش الخاصة بوزارة الاقتصاد (MOE)، بما يجعل مراجعات الامتثال سلسة وخالية من التوتر.
- واضحة وعملية وسهلة التطبيق على الموظفين: نتجنّب المستندات المفرطة في التعقيد ونوفّر بدلاً منها أدلة امتثال واضحة ومنظّمة يمكن لفريقك استخدامها يومياً.
