تمثّل العناية الواجبة الفعّالة تجاه العملاء أساس كل إطار للامتثال لمكافحة غسل الأموال (AML) في الإمارات. وبموجب اللوائح الصادرة عن وزارة الاقتصاد (MOE)، والمصرف المركزي، ووحدة المعلومات المالية (FIU)، ومختلف المناطق الحرة في الإمارات، يجب على الشركات التحقق من هويات العملاء، وتقييم المخاطر، وتوثيق جميع تدابير العناية الواجبة لمنع غسل الأموال والجرائم المالية.
توفّر Sokrab UAE خدمات شاملة للعناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) وتقييم المخاطر تساعد الأعمال والمهن غير المالية المحدّدة (DNFBPs) — بما في ذلك تجّار الذهب والمجوهرات، ووسطاء العقارات، ومقدّمي خدمات الشركات، والمحاسبين، والمستشارين، وكيانات المناطق الحرة — على الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال (AML) في الإمارات مع الحفاظ على سلاسة العمليات التجارية.
يضمن فريقنا توافق عملية استقبال العملاء لديك، والتوثيق، وإجراءات الفحص، والمراقبة المستمرة توافقاً تاماً مع قوانين الإمارات وتوقعات منصة goAML، بما يقلّل المخاطر التنظيمية ويدعم ممارسات أعمال آمنة وممتثلة.
أبرز ميزات خدماتنا للعناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) وتقييم المخاطر
تحديد هوية العميل والتحقق منها (KYC): نساعد العملاء على تطبيق إجراءات قوية لمبدأ اعرف عميلك (KYC)، بما في ذلك التحقق من الهويات الإماراتية، وجوازات السفر، والرخص التجارية، وإقرارات المستفيد الحقيقي (UBO)، ومستندات الأعمال ذات الصلة. وتُراجَع جميع المعلومات من حيث الاكتمال والدقة والمصداقية بما يتماشى مع متطلبات مكافحة غسل الأموال (AML) في الإمارات.
العناية الواجبة المعزّزة (EDD) للعملاء ذوي المخاطر المرتفعة: يتطلب العملاء ذوو المخاطر المرتفعة — مثل الأشخاص المعرّضين سياسياً (PEPs)، والعملاء العابرين للحدود، وكبار التجّار، وهياكل الملكية المعقّدة — تدقيقاً أعمق. تُجري Sokrab UAE فحوصات معزّزة، ومراجعات لمصدر الأموال، وعمليات تحقق إضافية لضمان الامتثال الكامل.
التوثيق وحفظ السجلات لمنصة goAML: تضمن Sokrab UAE حفظ جميع مستندات العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) وفهرستها وتخزينها بشكل سليم وفقاً لمتطلبات حفظ السجلات. ونعدّ ملفاتك بصيغة جاهزة للتدقيق وللجهات التنظيمية ومتوافقة تماماً مع توقعات منصة goAML.
خدمات مكافحة غسل الأموال (AML)
عزّز إطار مكافحة غسل الأموال (AML) لديك عبر عناية واجبة احترافية تجاه العملاء (CDD) وتقييم للمخاطر
احرص على الامتثال الكامل واحمِ أعمالك عبر خدمات Sokrab UAE الخبيرة في العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) وتقييم المخاطر.
للحصول على الدعم في دبي وأبوظبي والشارقة وجميع المناطق الحرة في الإمارات، تواصل مع Sokrab UAE اليوم.
لماذا تختار Sokrab UAE للعناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) وتقييم المخاطر؟
- امتثال كامل لقوانين مكافحة غسل الأموال (AML) في الإمارات: تتّبع جميع الإجراءات قرار مجلس الوزراء رقم 10 لسنة 2019، وإرشادات وزارة الاقتصاد (MOE)، ومتطلبات وحدة المعلومات المالية (FIU)، ومعايير منصة goAML.
- حماية قوية من العقوبات التنظيمية: تقلّل العناية الواجبة السليمة تجاه العملاء (CDD) من مخاطر الغرامات المرتبطة بنقص التوثيق، أو ضعف التحقق من العملاء، أو استقبال عملاء ذوي مخاطر مرتفعة.
- حلول مصمّمة خصيصاً للأعمال والمهن غير المالية المحدّدة (DNFBPs) في دبي وأبوظبي: نصمّم أطر العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) بما يناسب قطاعك المحدد وحجمك ومدى تعرّضك للمخاطر.
- توثيق شامل وجاهز للتدقيق: تُنظَّم الملفات والنماذج والسجلات لتلبية توقعات الجهات التنظيمية والمدققين.
- دعم شامل من استقبال العملاء حتى المراقبة: تساعدك Sokrab UAE على الوفاء بكل التزام من التزامات مكافحة غسل الأموال (AML) طوال دورة حياة العميل.
