يتطلّب وجود إطار قوي لمكافحة غسل الأموال (AML) تقييمات مستقلة ومنتظمة لضمان الامتثال لقوانين الإمارات وقرارات مجلس الوزراء والإرشادات الصادرة عن وزارة الاقتصاد ووحدة المعلومات المالية (FIU) والجهات التنظيمية الأخرى. وتقدّم Sokrab UAE خدمات شاملة للتدقيق المستقل والفحص الصحي لمكافحة غسل الأموال (AML) مصمَّمة لتقييم فعالية برنامجك لمكافحة غسل الأموال وتحديد نقاط الضعف ومساعدة أعمالك على تلبية التوقعات التنظيمية.
تقدّم عمليات التدقيق المستقلة لدينا مراجعة محايدة ومتعمّقة لضوابط مكافحة غسل الأموال (AML) لديك ووثائقها وتقييمات المخاطر وإجراءات الإبلاغ والجاهزية الشاملة للامتثال. وتُعدّ هذه الخدمة أساسية للأعمال والمهن غير المالية المحدّدة (DNFBPs) في دبي وأبوظبي والشارقة وجميع أنحاء الإمارات.
الميزات الرئيسية لخدماتنا في التدقيق المستقل والفحص الصحي لمكافحة غسل الأموال (AML)
مراجعة مستقلة لإطار مكافحة غسل الأموال (AML) وضوابطه
نُجري تقييماً كاملاً لهيكل مكافحة غسل الأموال (AML) لديك، بما في ذلك الحوكمة والضوابط الداخلية وممارسات الحدّ من المخاطر وتطبيق الامتثال. ويضمن هذا الفحص المستقل أن تلبّي سياساتك المعايير التنظيمية في الإمارات وأفضل الممارسات في القطاع.
تقييم عمليات العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) واعرف عميلك (KYC) والمراقبة المستمرة
يتضمّن تدقيقنا مراجعة تفصيلية لملفات العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) ووثائق استقبال العملاء وإجراءات العناية الواجبة المعزّزة وأنشطة المراقبة المستمرة. ونقيّم ما إذا كانت عملياتك تتوافق مع المتطلبات القانونية وتعكس ضوابط ملائمة قائمة على المخاطر.
تقييم التعامل مع المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها
نراجع كيفية قيام أعمالك بتحديد الأنشطة المشبوهة وتوثيقها وتصعيدها والإبلاغ عنها من خلال goAML. ويشمل ذلك تقييم آليات الإبلاغ الداخلي وممارسات حفظ السجلات والجاهزية لتقديم البلاغات إلى وحدة المعلومات المالية (FIU).
خدمات مكافحة غسل الأموال (AML)
عزّز إطار مكافحة غسل الأموال (AML) لديك برقابة امتثال متخصصة
اضمن الامتثال الكامل وقلّل المخاطر ولبِّ جميع التزامات مكافحة غسل الأموال (AML) في الإمارات من خلال خدمات إسناد مسؤول الامتثال الاحترافية من Sokrab UAE.
للحصول على دعم مخصّص للامتثال لمكافحة غسل الأموال (AML) مصمَّم لأعمالك، تواصل مع Sokrab UAE اليوم.
مراجعة سياسات مكافحة غسل الأموال (AML) وإجراءاتها ووثائقها الداخلية
يقيّم فريقنا ما إذا كانت سياسة مكافحة غسل الأموال (AML) لديك وتقييم المخاطر ودليل الضوابط الداخلية كاملة ومحدَّثة ومتوافقة مع لوائح الإمارات. ونتأكد من أن وثائقك تعكس بشكل سليم نموذج أعمالك وملفات عملائك وتصنيف المخاطر.
اختبار وعي الموظفين وفعالية التدريب
نقيّم مستوى الوعي بمكافحة غسل الأموال (AML) داخل مؤسستك، ونُقيّم سجلات التدريب، ونحدّد ما إذا كان الموظفون يفهمون مسؤولياتهم في مجال الامتثال. ويساعد ذلك على تحديد الثغرات التي تتطلّب تدريباً إضافياً أو تعزيزاً.
تحليل الثغرات وتصنيف المخاطر وتوصيات التحسين
بعد إتمام التدقيق، تقدّم Sokrab UAE تقريراً تفصيلياً يبرز ثغرات الامتثال ومجالات المخاطر والإجراءات التصحيحية. ونقدّم توصيات عملية قابلة للتنفيذ لمساعدتك على تعزيز دفاعاتك في مجال مكافحة غسل الأموال (AML) وتجنّب العقوبات.
لماذا تختار Sokrab UAE لإجراء تدقيق مستقل لمكافحة غسل الأموال (AML)؟
- منهج متوافق مع الجهات التنظيمية: تتّبع عمليات التدقيق لدينا إرشادات وزارة الاقتصاد ووحدة المعلومات المالية (FIU) في الإمارات والمعايير الدولية بما في ذلك توصيات مجموعة العمل المالي (FATF).
- تقييم مستقل واحترافي وموضوعي: نقدّم مراجعة محايدة تساعد الأعمال على التوافق مع توقعات الامتثال دون تأثير داخلي.
- نتائج وتوصيات واضحة وقابلة للتنفيذ: توفّر تقاريرنا إجراءات تصحيحية خطوة بخطوة مصمَّمة لتناسب نموذج أعمالك وفئتك ضمن الأعمال والمهن غير المالية المحدّدة (DNFBPs).
- دعم جميع قطاعات الأعمال والمهن غير المالية المحدّدة (DNFBPs): ندعم وسطاء العقارات وتجار الذهب والمجوهرات والمحاسبين والمدققين ومقدّمي خدمات الشركات وشركات التجارة العامة.
- يمنع المخالفات والعقوبات التنظيمية: يساعد الفحص الصحي الاستباقي لمكافحة غسل الأموال (AML) الأعمال على تحديد نقاط الضعف قبل الجهات التنظيمية، مما يقلّل من خطر الغرامات أو إجراءات الإنفاذ.
